2020年以来，湛江市公安机关通过狠抓“严控发案、落地快打、行业治理、预警劝阻、技术反制”等工作，开展“云剑”“利剑”“断卡”等一系列专项行动，持续深入打击电信网络诈骗犯罪活动，全年共破获电信网络诈骗案件858宗，抓获犯罪嫌疑人585人，成功劝阻46118名事主免受诈骗，累计止付涉案资金1.23亿元，成功为30名事主返还被骗资金338万余元。
电信网络诈骗花样百出，一个电话、一条短信、一个链接就可能骗走你的血汗钱。为了让大家在新的一年提高防骗意识，湛江市反诈中心盘点了2020年5类突出诈骗手法，帮助市民炼就“火眼金睛”识破骗术，守护好自己的“钱袋子”。
骗术一：网络贷款诈骗
2020年12月12日，家住徐闻县的胡某某在手机下载了“乐××”贷款软件进行贷款，但没有通过。不久，胡某某接到一个显示来自澳门打过来的电话，声称他们的平台可以贷款给胡某某。胡某某通过扫二维码下载了一款“慧×”APP贷款软件，并提交贷款申请。之后对方打来电话称胡某某银行帐号输入错误，银行卡已被冻结，需转账1500元给公司办理解冻。胡某某没有半点怀疑，就通过手机网银转账给对方，之后他被对方以不同理由诱骗继续转账，最终被骗10500元。
诈骗手法分析：犯罪嫌疑人通常利用手机或短信平台给受害人群发短信，声称受害人符合提升借贷额度、信用卡升级的要求，并留下联系电话或虚假网络链接，骗取受害人的银行账户和密码等信息，直接转账、消费实施诈骗或冒充银行及贷款公司工作人员通过电话联系受害人，对有意者先收取200至500元不等的手续费，然后再以交纳年费、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由，要求受害人汇款或直接骗取受害人银行账户和密码验证码等信息直接转账、消费实施诈骗。
市反诈中心提醒：应选择正规机构办理贷款，不要轻信陌生电话及网贷信息，不要轻信无息、低息贷款，更不能随意在网上留下个人信息资料，以免被不法分子“盯上”。不要在网上随意下载安装来历不明的APP，尤其是贷款投资类平台，更不可听信陌生人轻易转款，以防上当受骗。
骗术二：冒充客服人员诈骗
2020年12月11日，事主陈某接到一位自称是某网购平台客服人员的电话，对方称陈某在网上购买的奶粉存在质量问题，现可以办理理赔。于是，陈某按对方要求添加企业微信，下载了腾讯会议APP。在该APP上，对方称理赔需要提供买家的银行卡账号看额度，并要求陈某通过手机银行多次转账到对方提供的指定银行卡中，于是陈某按照对方的操作提示，一共转了77900元。
诈骗手法分析：犯罪嫌疑人先通过非法途径获得受害人购物或快递信息，冒充购物网站客服，称受害人购买的物品质量有问题，可给予受害人退款赔偿；或冒充快递公司客服称受害人快递丢失或损坏，可给予受害人经济赔偿。受害人根据犯罪嫌疑人的诱骗，将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款随即被犯罪嫌疑人转走。
市反诈中心提醒：网络购物切勿轻信主动联系自称客服的电话，如有称“卡单”“调单”“退款”“质量有问题”，很有可能是骗局，如不放心，一定要通过电商官方平台咨询店家或客服，多方核实后再行处理。
骗术三：刷单扫码诈骗
2020年11月12日，在霞山区某水产品批发市场上班的梁某，在网上认识一名介绍兼职的网友并向对方透露出想赚钱的念头。梁某添加该网友为QQ好友，向对方了解如何刷单。该网友将梁某拉进一个QQ群，并要求他下载一款“金××”APP软件，注册成功后，就可以充值一定的金额用于购买物品进行刷单。一开始，梁某在QQ群里抢到的都是小金额的刷单任务，在完成任务后，不仅可以要回自己本金还获得相应的佣金，且提现速度很快，梁某慢慢尝到了甜头。
11月16日，梁某往“金××”APP软件充值3000元，并在QQ群里抢到一个要连续刷三单的福利单，三单金额合计41329元，梁某觉得钱太多，就跟客服说自己没那么多钱，不能继续刷。客服称如果不刷这三个单，连之前充值的钱都不能提现。梁某只好向亲属及工友借钱，往该软件充值了38800元完成了这三单任务。当梁某完成刷单任务后，客服又称系统超时，要求刷完下一个单才能返还之前的本金和佣金。梁某只好继续充值500元用于刷单，但是这次刷单任务是38927元，这时候他才意识到被诈骗。
诈骗手法分析：犯罪嫌疑人通过网页、QQ、微信等不同传播渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷交易量、好评数、信誉度等为由，招募人员进行网络兼职刷单，承诺交易后返还购物费用，刷前几单时嫌疑人会小额返款让受害人尝到甜头，随后刷单交易额变大后，嫌疑人就以各种理由据不返款并将其拉黑。
市反诈中心提醒：网络刷单属违法行为，切勿参与任何刷单。骗子往往利用受害人“想赚零花钱”心理，前期以小额刷单任务让受害人尝到甜头，后期给受害人下达大额刷单任务，必须刷更多单才可提现，受害人为了避免之前投入资金“打水漂”，只能继续打钱刷单，殊不知已落入骗子圈套。
骗术四：“杀猪盘”诈骗
2020年10月28日，家住赤坎区的黄某在网上认识一名自称赵某的男子，通过聊天对对方产生好感并确定网恋关系。之后赵某向其推送一款“中×基金”APP（赌博投注APP）的链接，称该APP可以投资挣钱。黄某一开始在该APP投资都有返现，于是信以为真，先后9次充值共计53.1万元。不久黄某发现无法再提现，也联系不上赵某，这才意识到被骗。
诈骗手法分析：犯罪嫌疑人通过购买虚假身份信息在婚恋交友网站或其他社交APP内注册，假扮“高富帅”、“白富美”、中年成功人士等身份，寻找有交友婚恋需求的单身用户，在一段时间内博取受害人的信任和好感，并确立男女朋友关系。随后，犯罪嫌疑人虚构某赌博网站存在系统漏洞，可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱，但由于自己正在出差不方便操作，遂请受害人帮助操作，并告知受害人网站地址及用户名密码等，要求受害人将账户资金对半投注。与此同时，犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率，让受害人表面上感觉到确实挣到了钱。取得受害人信任后，犯罪嫌疑人便谎称漏洞很快会被发现，要求受害者拿出全部资金对后几期投注进行投资，从而成功实施诈骗。
市反诈中心提醒：网络交友诱导赌博投资诈骗,俗称“杀猪盘”。网上交友务必认真核实对方身份，勿轻信陌生人，不要被对方甜言蜜语所迷惑，尤其不能相信网友所提“网站漏洞”“稳赚不赔”之类投资赚钱的谎言。保护好个人信息，谨记任何互联网投注赌博行为均属违法，情节严重的以犯罪论处。
骗术五：冒充领导、熟人诈骗
2021年1月21日，家住吴川市的王某在家中休息时，有人添加其为微信好友，对方备注为某领导姓名，王某信以为真便同意了。“领导”亲切询问王某近况，还邀请他有时间到办公室坐坐。第二天，“领导”称亲戚公司需要资金周转，但不方便直接转到亲戚的名下，想将钱先转账给王某，再由王某转到他亲戚名下，王某不假思索就同意了，并将账号发给对方。“领导”很快将一张假的转账记录截图和一个卡号发给王某。看到截图，王某深信不疑，于是将自己的钱转给对方提供的卡号。之后对方又以不同的理由要求王某多次转账。
诈骗手法分析：犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充领导、公司老板、上级管理者、亲戚、好友、子女等，以同其他公司合作签合同、遇事急用钱、送礼、处理关系不方便出面为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
市反诈中心提醒：虽然骗子获取了事主的部分身份信息，但十分有限，在不确定对方身份信息时，可以反问对方是不是自己就近可以看到的人，如果对方顺口回复，可确定是骗子无疑；如仍不确定对方身份，可针对详细事件进行确认，如提问上次一起吃饭是在哪里，即可确认对方是否骗子。
