近年来，电信网络新型违法犯罪已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和秩序。2020年，人民银行廉江市支行积极主动作为，坚持“打防融合、以防为主”的总体方针，推进平安金融建设，着力构建“打击、防范、整治、宣传”四位一体的工作格局，切实履行支付结算管理职责，强化跨部门协作力度，多措并举构建打击治理电信网络诈骗的长效机制。
严格落实账户管理 全面排查账户风险
人民银行廉江市支行组织成立了金融系统防范打击电信网络新型违法犯罪专项行动小组，切实履行属地监管职责，督促各银行机构严格按照“了解你的客户”原则，按照有关规定开展客户开户真实意愿审核和账户实名制管理工作。同时，人民银行廉江市支行组织各银行机构对存量账户开展全面风险排查，完善客户尽职调查措施，建立健全账户风险识别、预警、处理机制，强化账户全生命周期管理，确保交易信息真实、完整、可追溯。据统计，自断卡行动开展以来，共排查存量企业银行结算账户11234户，及时发现并管控异常账户272户；排查存量个人银行结算账户1670614户，及时发现并管控异常账户12373户。
压实风险防范责任 监测成效持续提升
人民银行廉江市支行切实压实辖内银行风险防范管理责任，优化可疑交易资金监测模型，强化可疑交易监测报告。通过开展客户身份识别工作，认真核实客户开户意愿，“事前”堵截异常（冒名）开户801起，同比增长200％；“事中”发现客户预存信息不完整或不正确111户、多人使用同一联系电话8092户、预留证件过期243户；“事后”尽职调查中发现异常账户4765户。
警银合作创新机制 末端助力效果明显
人民银行廉江市支行与公安机关等部门加强合作，搭建打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议机制。创新打造“一库两名单三机制”的合作机制，有效加大对犯罪活动的整治力度。2020年，辖内各银行机构先后为廉江市打击电诈工作组查询涉电信诈骗案账户577个、涉案人数564人，冻结有关账户316个，冻结相应资金456.5万元，协助破获电信诈骗案件110多宗。同时，配合公安机关开展“断卡”专项行动，协助侦破非法买卖银行卡信息违法案件594起，抓获犯罪嫌疑人577人，缴获非法银行卡158张。2020年第四季度，廉江市电信诈骗立案同比下降23.3％，群众损失同比下降21.6％，成效显著。
人民银行廉江市支行将持续进一步加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪，同时也提醒广大群众，强化个人金融信息保护意识，了解电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项，认识买卖账户社会危害，保障自身资金安全。日常生活中，要注意保管好自己的身份证、银行账户和支付账户，妥善保护个人身份信息、账户信息、金融交易信息等，确保自己的个人金融信息等隐私信息不受侵害。
