反洗钱是维护国家利益和人民群众利益的客观要求，是维护金融稳定的需要，邮储银行湛江市分行邀您共筑反洗钱防线。
一、什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
二、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
主要来自毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
三、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序、破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
四、反洗钱工作会侵犯个人隐私或商业秘密吗？
不会。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
五、洗钱活动主要有哪些途径或方式？
洗钱活动主要有：①通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；②设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；③利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；④利用别人的账户提现，切断洗钱线索；⑤通过购买财产进行洗钱；⑥利用信息及互联网技术，通过网络银行业务和电子商务活动中提供的支付手段，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质。
六、如何保护自己，远离洗钱？
①选择安全可靠的金融机构；②主动配合金融该机构进行身份识别；③不要出租或出借自己的身份证件；④不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；⑤不要用自己的账户替他人提现；⑥远离网络洗钱陷阱；⑦举报洗钱活动，维护公平正义。
七、消费者应如何配合金融机构进行身份识别？
一是开办业务时，请您带好身份证件：①出示有效身份证件或证明文件，如实填写您的身份信息；②配合金融机构通过联网核查身份证件；③配合金融机构以电话等方式确认身份信息；④回答金融机构工作人员的合理提问。二是存取大额现金时，请出示身份证件。三是他人替您办理业务时，请出示他和您的身份证件。四是身份证到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
九、帮助他人处理犯罪所得会触犯刑法吗？
根据《刑法》规定，如果明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理这些钱财，应被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。
十、个人如果发现了洗钱线索应如何处理？
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
